Pénzmosás elleni szabályzatunk és hitelesítés

A Sg Casino a Curaçao eGaming hatóság által kiadott licenc alapján működik, ezért jogszabályi kötelezettségünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése. Az alábbiakban pontosan leírjuk, mikor, mit és miért ellenőrzünk, valamint hogyan védjük a beküldött dokumentumait.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

2023-as indulásunk óta a Curaçao eGaming licencfeltételeinek megfelelő belső pénzmosás-megelőzési (AML) programmal dolgozunk. A programot kijelölt megfelelőségi tisztviselő (MLRO) felügyeli, aki felel a kockázatértékelésért, a gyanús tranzakciók jelentéséért és a szabályzat éves felülvizsgálatáért.

A szabályzatunk három alapelven nyugszik: minden játékost hitelesítünk, minden tranzakciót figyelünk, és minden gyanús tevékenységet a licencadó hatóság felé jelentünk. Ezek az intézkedések nem opcionális kényelem kérdései, hanem a licencünk feltételei, amelyek megszegése a működésünk felfüggesztését vonná maga után.

• Kockázatalapú megközelítés: a fiók és a tranzakciók kockázati szintje határozza meg az ellenőrzés mélységét
• Adott összeghatárok felett kibővített, fokozott ügyfélellenőrzés (EDD)
• Belső jelentési kötelezettség a gyanús tranzakciókról
• Rendszeres munkatárs-képzés és szabályzat-felülvizsgálat

Mikor és mit ellenőrzünk

Az ellenőrzés három időpontja

A személyazonosság-ellenőrzést (KYC) nem egyetlen alkalommal, hanem három ponton végezzük el. Az első a regisztráció: itt alapadatait rögzítjük, és a fizetési mód hitelesítéséig korlátozott fiókot működtetünk. A második az első kifizetés kérése: ekkor teljes körű dokumentumellenőrzést végzünk, legfeljebb 3 munkanapon belül. A harmadik pedig a küszöbértékek elérése: ha a befizetések vagy kifizetések összege meghaladja a kockázati besorolás szerinti határt, kibővített ellenőrzést indítunk.

• Érvényes fényképes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi, a nevével és a címével
• A fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a kártya első hat és utolsó négy számjegye, vagy az e-pénztárca fiók neve
• Kriptovaluta esetén a tárcacím tulajdonosának igazolása egy aláírt screenshot formájában

A hitelesítés lépései

Lépésről lépésre

A hitelesítést úgy alakítottuk ki, hogy átlagosan 24 órán belül lezáruljon, és a dokumentumok mindenkor titkosított csatornán utazzanak. A folyamat lépései a következők:

• 1. lépés: Jelentkezzen be a fiókjába, és nyissa meg a Hitelesítés menüpontot
• 2. lépés: Töltse fel az okmányának mindkét oldalát éles, olvasható fotón
• 3. lépés: Készítsen önirányított szelfit az okmánnyal a kezében, ha a rendszer kéri
• 4. lépés: Nyújtsa be a lakcímet igazoló dokumentumot
• 5. lépés: Igazolja a fizetési módot, amelyet használni kíván
• 6. lépés: Megfelelőségi csapatunk legfeljebb 3 munkanapon belül értesíti az eredményről

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumok TLS titkosítással jutnak el a szervereinkre, ahol titkosított tárolóban, szigorúan korlátozott hozzáférés mellett őrizzük őket. Kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai érik el ezeket az adatokat, minden hozzáférés naplózva van. Az adatkezelésre az Európai Gazdasági Térségben működő adatfeldolgozó partnereinket használjuk, a GDPR szerinti adatfeldolgozói szerződésekkel.

A pénzforrás igazolása

Jogszabályi kötelezettségünk, hogy magasabb kockázatú esetekben ne csak azt ellenőrizzük, ki Ön, hanem azt is, honnan származik a fiókjába érkező pénz. Ez akkor merül fel, ha a befizetései összege jelentősen meghaladja az átlagos játékosi szintet, ha szokatlan mintázatot észlelünk, vagy ha a befizetés és a fogadás közötti arány nem áll össze hiteles magyarázattal.

Forrásigazolásként elfogadunk hivatalos jövedelemigazolást, három hónapos banki kivonatot, munkáltatói igazolást, nyugdíjas ellátásról szóló határozatot, vagy eladott ingatlanra, öröklésre vonatkozó okiratot. A dokumentumokból kizárólag a pénz eredetének ellenőrzésére élünk velük, játékstatisztikája elemzésére nem használjuk fel őket.

Tranzakciók figyelése nálunk

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben vizsgál, amely a fiókjához tartozó szokásos mintázattal veti össze az aktuális tranzakciót. Ha eltérést észlelünk, a tranzakció kézi ellenőrzésre kerül, és kapcsolatba lépünk Önnel a tisztázás érdekében.

A kifizetéseket alapszabály szerint arra a fizetési módra utaljuk, amelyről a befizetés érkezett. Ha a befizetés összege meghaladja a kifizetést, a különbözetet a következő, az Ön nevére szóló módszerre jóváírjuk. Kriptovalutás befizetés esetén a kifizetést is kriptovalutában teljesítjük, az induló tárcacímre vagy az Ön által hitelesített új tárcára.

Ha a hitelesítés nem sikerül

Ha a dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a regisztrációkor megadott adatokkal, a kifizetési kérését felfüggesztjük, és 14 napot biztosítunk a hiánypótlásra. Ez idő alatt a fiókja nyitva marad, de a pénzkivétel nem lehetséges. A pótlás után az ellenőrzést újrindítjuk, és legfeljebb 3 munkanapon belül döntünk.

Ha a határidő lejárta után sem érkezik megfelelő dokumentum, vagy a hitelesítés során visszaélés gyanúja merül fel, a fiókot korlátozzuk vagy lezárjuk, az érintett tranzakciókat pedig a licencadó hatóság felé jelentjük. Előfordulhat, hogy a visszatartott összeget kizárólag hitelesített bankszámlára, a fizetési mód eredetének igazolása után engedjük utalni. Súlyos jogsértés esetén (több fiók ugyanarra a személyre, harmadik fél nevében történő regisztráció) a zárolás végleges, és a döntés ellen csak a támogatási csapatunkon keresztül, írásban lehet fellebbezni.

• Hiányos dokumentumok: kifizetés felfüggesztése, 14 napos határidő a pótlásra
• Adateltérés: új dokumentum bekérése, mindaddig nem teljesítünk kifizetést
• Visszaélés gyanúja: fiók zárolása és bejelentés a hatóság felé
• Sikeres pótlás után: döntés 3 munkanapon belül

Dokumentumok megőrzési ideje

A hitelesítési dokumentumokat az utolsó tranzakciótól vagy a fiók lezárásától számított 5 évig őrizzük meg, mert a licencfeltételeink és a pénzmosás-megelőzési jogszabályok ezen időtartam alatt vizsgálatot kezdeményezhetnek a fiókokkal kapcsolatban. Ha a hatóság eljárás folyik, a megőrzési idő az eljárás lezárásáig meghosszabbodik.

A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat megsemmisítjük, és ezt a megsemmisítést szintén dokumentáljuk. A fiókja végleges törlésére a Záradékok és adatkezelés menüpontban kérhetőség van, de a kötelező megőrzés alatti hitelesítési dokumentumokat ekkor sem törölhetjük.

Gyakori kérdések

Mikor kell először dokumentumot feltöltenem?

A regisztrációnál alapadatait kérjük, a teljes körű dokumentumellenőrzést pedig az első kifizetés kérésekor végezzük el, legfeljebb 3 munkanapon belül.

Mennyi ideig tart a hitelesítés?

Az egyszerű esetek átlagosan 24 órán belül lezárulnak. A határidő mindig 3 munkanap, a kibővített ellenőrzés ettől eltérhet, erről e-mailben értesítjük.

Miért kérik a pénzforrásom igazolását?

A licencfeltételeink szerint bizonyos összeghatárok vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén kötelező ellenőriznünk, hogy a befizetett összeg törvényes forrásból származik.

Mindenképp arra a módra kapom a kifizetést, amiről befizettem?

Igen, ez az úgynevezett azonos módszer szabálya. Ha a befizetése nem fedezte teljesen a kifizetést, a különbözetet az Ön nevére szóló következő fizetési módra utaljuk.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

A dokumentumok titkosított csatornán jutnak el hozzánk, titkosított tárolóban, szigorúan korlátozott hozzáféréssel őrzjük őket, és az utolsó tranzakciótól számított 5 év után megsemmisítjük.